Owner Interview ｢NISA｣と｢不動産投資｣を活用して、 将来の安心をつくりたい。

老後への不安から投資の道に

投資は何から始めましたか。

2年前につみたてNISAを始めました。

NISAが初めての投資とのこと。きっかけは何だったのですか。

会社の同僚に誘われたのがきっかけでした。その同僚も始めるというし、「投資をするならつみたてNISAじゃない」って言われ、その言葉につられて私も始めました。

何となく、私たちの世代は十分な年金をもらえないのではないかと思っていて、何か老後への準備を始めたいという気持ちがありました。

友人はNISAについて詳しく調べていたようですが、私は自分で商品を選ぶのが面倒だったので、自分にあったものを選んでくれるサービスで始めました。

するか、しないかーー。話を聞いてから決めることに

不動産投資を知ることになったきっかけは何でしょう。

会社の先輩からの紹介でした。すでにインヴァランスで不動産投資を行っている人でして、一緒に食事に行った時に「不動産投資に興味ない？」ってストレートに聞かれました。

それでどう思われましたか。

私たちの職場って、不動産投資の営業電話が頻繁にかかってくるんです。それで、正直、不動産投資に対していい印象は持ってなかったです。

でも、会社の中で不動産投資をやっている人が意外と多くて。こうした営業電話の勧誘で始めた人は少ないのですが、今回は先輩が利用している会社だっていうし、ちゃんとしたところであれば問題ないし、どんな会社なのか気になりました。

先輩からの勧めもあったので一応話は聞いてみようかと。 一度聞いてみて、どうするか決めることにしました。

気になる点も、解決策を知って“スッキリ”！

最初の面談ではどんな話をされましたか。

インフレ時はお金を置いたままにしておくと価値が目減りすることや、不動産投資が他の投資に比べて値動きが安定していることなど、不動産投資のメリットについてお話ししていただきました。

当時、私は銀行にいくらかお金を預けていたのですが、利息はほとんどついてなかったので、ほかにお金の置き場所を考えないといけないなと感じました。

それから2回目、3回目の面談が行われたのですね。

そうですね。

といっても、最初の面談は、どちらかというと担当者の説明を一方的に聞いただけだったので、全てが理解できたわけではありません。

それで2回目は、こちらからいろいろと気になる点をぶつけてみることにしました。例えば、空室時の家賃収入のこととか、災害時の損失のこととかです。

これについてはサブリースという家賃保証の仕組みがあるということを教えていただきましたので、クリアになりました。

あと、2回目の面談の時にはNISAの積立と不動産投資で将来的にどれぐらい資産が増えるかをシミュレーションしていただきましたが、納得度が高く、より具体的に検討していきたいという気持ちになりました。

こうして、資料やデータを基に気になる点が解消されていったので、3回目は具体的に物件を見せてもらい、契約することになりました。

ローンを借りることに、抵抗はありませんでしたか。

初めてローンを組んだのですが、将来のために何かしたいという気持ちが強かったので抵抗はありませんでした。

たしかに、借入額自体は大きいですが、月々の収支で考えれば十分支払える額だったのでまったく気にならなかったですね。

NISAと不動産投資を連係させ、投資効率を高めたい

将来的に、何かほかに投資してみたいものはありますか。

現在、2つの物件を購入し、つみたてNISAも続けています。余裕資金はすべて投資に回っているような状態なので、今のところ考えていません。

それよりも、今はNISAでお金を運用し、それでどちらかの物件を早めに完済したいと考えています。

不動産投資の資金をNISAで積み立て。それは面白いですね。

まあ、NISAと不動産投資の両方を行っているので、効率よく運用したいですね。

繰上返済でもいいですし、せっかくローンの金利も低いのでNISAの利回りがよければ繰り上げせずに運用を継続するという選択もできます。その時の状況に応じて決めるつもりです。

大東建託グループの安心感

インヴァランスの印象はどうでしたか。

インヴァランスの担当者から大東建託のグループ会社と聞き、そこならよく知っているので安心しました。

実は、私の勤務先に建設業界の雑誌が置いてあって、そこで大東建託のことをよく目にしていました。インヴァランスという会社はよく知らなかったのですが、そういう点で不安はありませんでした。

以前は不動産投資の会社に対していいイメージがなかったですが、インヴァランスさんはまったくそんな感じではなくむしろ頼れるパートナーという感じです。購入後も不動産のことに限らず、投資全般についていろいろ相談できるような関係が続けばいいなと思っています。

もし、周りで投資に興味がある方がいたら、不動産投資の話をしたいと思いますか。

どんな投資にもリスクがあるので絶対いいとは言わないですけど、将来を見据えて投資を始めたい、と考えてる人には不動産投資の話もするかもしれません。

とにかく、私自身、いろんな人に接する機会はある方がいいと思っています。だから、「話を聞いてから、どうするか判断すればいいんじゃない」って、声をかけてあげたいですね。