Owner Interview 不動産投資スタートの後押しとなったのは担当者の体験談

投資のきっかけとなった自社株の成長

投資全般についてお伺いしたいのですが、興味のあるものや、実際に行われているものは何かありますか

初めての投資は、新入社員のときに持ち株会を通して買った自社株でした。その後、その株は分割されて、どんどん増えていきました。こういう風に貯蓄が増やせたらいいなと思い、投資に興味を持ち始めました。

では、最初は株式投資を考えられていたのでしょうか

そうですね。でも、結局、個別株についてはある程度のお金が必要なので行っていません。その代わり、金融系のイベントやセミナーに参加したときに学んだ、不動産投資やiDeCo、NISAを始めることにしました。

不動産投資を始められたのは、今から6年前と伺いました。きっかけは何だったのでしょうか

先ほど言った金融系のセミナーに参加していた時期に、インヴァランスの担当者とお会いしたことです。

その担当者から、自分も不動産を持っているという話をちらっと聞いていました。持っている人の話を聞いてみたいと思い不動産投資について聞かせて、とお願いしたのがきっかけです。

その後、不動産投資の話を聞かれてどのように感じられましたか

不動産投資の収支をシミュレーションしてもらって、自分が月々支払うべき金額を見せていただきました。これぐらいの金額なら、不動産投資をしても生活ができると思いました。

しかも、団信（団体信用生命保険）があるので生命保険代わりになるし、自分にかかる負荷は小さいなと感じました。

2件保有で安心感を増す

契約の決め手となったのは何だったのでしょうか

ローンの力を借りれば、これほどの金額を回していけるんだなあと思いました。それで、やってみようと決心しました。

当時はそれなりに貯金があったので、少しぐらい収支が悪化しても何とかなるという気持ちもありました。

不動産投資に対する迷いはありませんでしたか

不動産投資に対するネガティブな気持ちは、最初からなかったです。長期的に保有すれば上手く運用できるだろうと思っていました。

ただ、購入金額が何千万円という単位なので、どれぐらいのリスクなのか不安になりました。吹っ切れたのは、インヴァランスの方を信用した部分が大きかったですね。

現在2件お持ちと伺いました。 それは何か理由があったのでしょうか

インヴァランスからもう1件紹介されたので、購入に至りました。

将来的にもらえるお金が増えると考えたら、それはいいことのように感じたからです。2件保有すると、収入も倍ぐらいになるので生活にも余裕が生まれるのではと思っています。

不動産投資を実際に始められて、何か感じられたことはありますか

「なんかやってみようかな」みたいな軽い感じで始めましたが、将来のお金を貯めたいという気持ちは強く持っていました。今は、ローン返済がありますがいづれ年金にプラスして収入がある安心感の方が大きいです。

保有しているのは都心の物件ですし、これからも家賃が大きく値崩れすることはなさそうなので、ローンについても当初計画した年数で返せると思っています。

不動産投資について、今後計画していることはありますか

以前、物件の市場価値を調べてもらったことがあります。長期で保有していく計画ではありますが市場価値を5年ぐらいの周期でまた調査してみてもいいかなと思っています。

税理士との個別相談会に大満足

これまでのインヴァランスのサポートについてはいかがでしたか

収支をシミュレーションしてもらったり、期間ごとのお金の流れを説明してくれたりしたので、不安を感じることなく不動産投資を始められました。分からないこともすぐ教えてくれるので、いい関係が今も続いています。

つい先日は、税理士さんとの個別相談会を開いてくれて、オフィスに伺ったばかりです。確定申告のやり方を細かく教えてくれるイベントを開催してくれるなど、いろいろと助かっています。

不動産投資だけであれば、おそらくいただいた資料を見ながらつくれたと思うのですが、私は事業所得もありまして。税務署のセミナーにも参加しましたが、さっぱり分かりませんでした。

税理士の方からは、専門家ならではの貴重なアドバイスもいただきとても助かりました。

今後も、こうした様々なサポートを期待しています。