Owner Interview 積立預金を不動産投資へシフト。毎月の収支を変えず未来の選択肢を広げる。

コロナ禍での時間が将来を考えるきっかけに

不動産投資以外の投資で、現在されているものはありますか

2、3年前からつみたてNISAを始めました。それと、外貨建て保険に入っています。

NISAを始められたのは、何かきっかけがあったのでしょうか

NISAを考えていた頃は、ちょうどコロナ禍の真っただ中でした。家でYouTubeを見ていたら貯蓄にまつわる話が多く配信されて。それで自分も将来のために貯めないといけないなと思い始めました。「どこが一番いいんだろう」とお金の預け先を探していたところ、人から教えてもらったのがつみたてNISAだったんです。

投資は怖いものという先入観があったのですが、ネットや本で調べてみたら自分でもやれそうと感じたので始めました。

その後、不動産投資を始められたわけですが、これは何がきっかけになったのでしょう

金融機関に勤めている知人に投資のことを話したら、「NISA以外にも不動産投資っていうのがあるよ。よく知っている人を紹介しようか？」と言われそれがインヴァランスの方だったんです。

すでにNISAと保険をやっていたので、そこまでやりたい気持ちはなかったのですが、不動産投資のことはネット広告でも見ていたし、話を聞くぐらいならいいかなって思ってお会いしました。

積立預金を不動産投資に切り替え

不動産投資の話を聞かれた時、どのように感じられましたか

ネット上には不動産投資は怖いとか、損をするといった声もあがっていましたが、インヴァランスから話を聞くとそれほどリスクが大きいとは感じませんでした。長いスパンで考えたら損をする可能性は低いと感じました。

特に興味を引かれたのは、家計に負担をかけないで不動産投資が始められるという点です。

月々の支払いは、当時銀行に積み立てていた金額でまかなえるぐらいでした。積立預金をやめて不動産投資に切り替えれば、収支を変えることなく投資ができます。将来的なリターンは預金以上に大きそうなので、効率のいい投資だなと思いました。

逆に、疑問や不安を感じた点はなかったですか

地震や火事でマンションがなくなったらどうしようと思ったことはありましたが、保険もあるということで安心しました。

ネットの情報などで気になったことはありませんでしたか

「素人がいい場所と思っても一等地じゃないと失敗する」みたいな話は耳にしました。そう言われても、そこまで見通せないし、入居する方が気に入ってくれたらそれでいいかなって思いました。気になったのはそれぐらい。実際、インヴァランスの方にお会いしてからは、動画を見ることはなくなりました。直接話を聞けばいいので。

インヴァランスという会社について何か調べたりしましたか

特には調べていません。親会社が大東建託と聞いていたので安心感がありましたね。

資産分散で選択の幅が広がった

契約後、何か気持ちに変化はありましたか。

金銭面では、お金の行き先が預金から不動産投資に切り替わっただけなので、ほとんど変化はありません。

個人資産という点では、「つみたてNISA」「外貨建て保険」に、「不動産投資」が加わって、バランスよくリスク分散ができたのではないでしょうか。ちょうどいい感じになったと思います。

これから10年後、20年後、どうなっているか想像されることはありますか

資産形成の枠組みが出来上がったことで、将来への選択肢が広がったと感じています。不動産があれば、何かあった時は売れるし、自分が亡くなっても資産を残すことができます。また、すぐに現金が必要なときはNISAがあります。こうした資産は未来の安心につながっていると思います。

ローンの返済が終わった時のことは何か考えていらっしゃいますか

ローンを完済して不労所得が得られるようになったらいいな、っていうのはありますね。将来のことはまだ決めていませんが、余剰金や退職金で繰り上げ返済っていうのもよさそうだし。その時が来たら、あらためて考えてみたいと思います。

インヴァランスのサポートやサービスで感じたことや、ご要望などがあれば教えてください

良かったのは、担当者がすごくいい方だったことです。疑問点や分からなかったことを丁寧に教えていただき理解が深まりました。

インヴァランスへの要望については、オーナーが利用できる福利厚生サービスを使ってみたいので、ホテルやレストラン優待などのお得をタイムリーに教えていただけるとうれしいです。やっぱりお得があると、投資へのモチベーションもあがるので。ただ、私自身、面倒な手続きが苦手でして、できればクーポンとか優待券がダイレクトに送られてくると使いやすいのですが……。

まあともかく、私にとってインヴァランスは困ったときになんとかしてくれる“頼りになる存在”なので、これからも引き続き相談にのっていただけると心強く感じます。